WhatsApp Banking: cómo implementar un recorrido conversacion

‍WhatsApp Banking está revolucionando la forma en que los clientes interactúan con sus entidades financieras. La plataforma de WhatsApp permite a los bancos comunicarse de forma rápida y segura con sus clientes, ofreciéndoles una experiencia bancaria automatizada pero natural. 

En este sentido, WhatsApp Banking ofrece la posibilidad de implementar recorridos conversacionales automatizados de punta a punta, permitiendo a los bancos brindar servicios personalizados como nunca antes a través de uno de los canales preferidos de sus clientes. En este artículo vamos a hablar de cómo funciona WhatsApp Banking, sus ventajas tanto para clientes como para entidades financieras, así como ejemplos de qué tipo de integraciones se pueden realizar en esta plataforma.

El uso de WhatsApp como herramienta comercial para la banca se ha vuelto cada vez más popular en los últimos años. Hoy en día, es la tercera plataforma social más utilizada en el mundo, haciendo posible llegar a audiencias más amplias. 

Además, WhatsApp proporciona una plataforma segura y fácil de usar que permite a los bancos comunicarse de forma rápida y segura con sus clientes. 

El uso de Whatsapp Business para la banca es beneficioso para los clientes porque les ofrece soluciones instantáneas, 24 horas al día, 7 días a la semana y personalizadas. Pero, ¿y el negocio? Al integrar esta herramienta en tu estrategia también podrás aprovechar sus múltiples beneficios:  

• Experiencia del cliente mejorada: WhatsApp Banking permite a los bancos ofrecer servicios personalizados, como notificaciones personalizadas, consejos y recomendaciones. Además, también permite a los bancos crear campañas, promociones, encuestas y más. Estas acciones ayudan a los clientes a aprovechar al máximo su experiencia bancaria y, como resultado, aumentan su compromiso con su banco. 
• Costos reducidos: la automatización de WhatsApp permite que la mayoría de las consultas de los clientes se manejen a través de la aplicación. Si es necesario, solo las consultas más complejas se pasan a un agente, lo que reduce significativamente los costos incurridos por el centro de llamadas. Además, las herramientas de automatización proporcionadas por WhatsApp pueden ayudar a los bancos a automatizar tareas rutinarias y reducir los costos de mano de obra. 
• Seguridad mejorada: Todos los datos enviados a través de WhatsApp son seguros y privados. Todos los mensajes de WhatsApp están protegidos por el cifrado del protocolo Signal desde antes de que se envíen hasta que se entreguen al destinatario previsto. Esto hace que WhatsApp Banking sea una opción segura para los bancos y sus clientes. 
• Compliance mejorada: WhatsApp permite a los bancos cumplir con las regulaciones pertinentes con respecto al almacenamiento de datos y los requisitos de privacidad. 
• Eficiencia incrementada: Las herramientas de automatización permiten a los bancos procesar rápidamente las consultas y transacciones de los clientes sin requerir la intervención manual de los miembros del personal. Esto ayuda a mejorar la eficiencia del flujo de trabajo en toda la organización al tiempo que permite que sus agentes humanos se centren en tareas más complejas que requieren atención humana. Como resultado, los costos del centro de llamadas se pueden reducir en un 35%.
• Sus clientes ya aman esta tecnología: WhatsApp les permite comunicarse con sus amigos y familiares de forma rápida, fácil y económica. Con soporte para teléfonos de todos los niveles de precio, esta plataforma es lo suficientemente intuitiva para cualquier persona, independientemente de su edad o competencia técnica.
• Es una conversación uno a uno: Las personas disfrutan de una experiencia de cliente personalizada con conversaciones individuales libres de la música mundana de los call centers. Los clientes se sienten seguros sabiendo que puede tener interacciones bidireccionales significativas con ellos debido a su configuración simple pero efectiva.
• Es asíncrono: Hablarse por mensajes proporciona diálogos instantáneos e interactivos, así como la flexibilidad de responder cuando sea más adecuado para el cliente.

Para comenzar a usar WhatsApp Banking, además de crear una cuenta, debe pasar por las siguientes fases: 

Elaborar una estrategia es el primer paso para el éxito. Pregúntese quién es su público objetivo y qué pretende lograr con este esfuerzo antes de dar más pasos. ¿Sus clientes usan WhatsApp? ¿Se sienten cómodos usando este canal? ¿Es más fácil para ellos usar WhatsApp en lugar de otras aplicaciones o plataformas? La respuesta suele ser sí, porque como mencionamos antes, WhatsApp es una de las plataformas sociales más populares del mundo, lo que la convierte en una aplicación fácil de usar para que los clientes interactúen con sus bancos e instituciones financieras.

También debe pensar en objetivos y KPI. Tenga en cuenta que, al implementar WhatsApp Banking, los bancos pueden mejorar sus ofertas de servicio al cliente al tiempo que reducen costos, aumentan la eficiencia, aumentan la retención de clientes y mejoran su NPS. 

Es por eso que WhatsApp Banking es una parte esencial de la estrategia digital de cualquier banco. Cuando se trata de WhatsApp Banking, los bancos tienen mucho que ganar.

Una vez que tenga su estrategia en su lugar, es hora de comenzar el proceso de implementación. Para implementar WhatsApp para el servicio al cliente, primero debe solicitar una cuenta comercial verificada y elegir una plataforma conversacional que conecte WhatsApp con otros sistemas bancarios existentes. 

Crear una cuenta de WhatsApp Business es simple y se puede hacer en solo unos pocos pasos, pero las empresas empresariales deben optar por la Plataforma WhatsApp Business . Esto permite a las empresas conectarse con una plataforma conversacional automatizada, integrarse con su pila tecnológica, enviar notificaciones proactivas, autenticar usuarios y mucho más, todo lo cual cubriremos en este artículo.

Para hacer esto, puede comenzar con la API de WhatsApp Business Cloud aquí. 

Analizar los datos de los clientes de WhatsApp es un paso esencial para que los bancos comprendan el comportamiento de sus clientes y creen experiencias personalizadas. Gracias a herramientas externas, como la de de Aivo, puede acceder a métricas que le brindan información sobre las preferencias, los comportamientos y las tendencias de los clientes.

Con estas herramientas, los bancos pueden crear una visión integral de las necesidades de sus clientes y utilizar esta información para interactuar con ellos. 

Comience creando respuestas a las preguntas más frecuentes y luego continúe desarrollando su estrategia en función de lo que aprenda de sus clientes. Con la estrategia de análisis de datos adecuada, WhatsApp Banking puede convertirse en una herramienta eficaz para impulsar el compromiso, la retención y la lealtad de los clientes.

Una plataforma conversacional no sirve de nada sin las integraciones adecuadas. A través de WhatsApp Banking, las instituciones financieras pueden responder preguntas sobre transacciones sobre la cuenta de un cliente, tarjetas de crédito, préstamos, seguros y más. 

¿Cómo? Al integrar su cuenta bancaria de WhatsApp con su pila tecnológica a través de su plataforma conversacional. Cualquiera que sea el proveedor que elija, debería poder implementar integraciones de low-code para brindar todo tipo de respuestas transaccionales y personalizadas a sus clientes, extrayendo la información de sus cuentas bancarias.